Update: Wet plan van aanpak witwassen

Voeg toe aan Mijn interesses

03 Dec '19

Auteur(s): Matthijs Bolkenstein, Lucas Lustermans,

Op 2 december 2019 is het wetsvoorstel “plan van aanpak witwassen” (het “Voorstel”) ter consultatie gepubliceerd. De einddatum van de consultatie is 14 januari 2020. Met dit Voorstel zullen de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (de “Wwft”) en de Wet op de economische delicten (de “WED”) worden gewijzigd. In deze update bespreken wij de maatregelen die het Voorstel zal introduceren en de achtergrond daarvan.

Verbod op contante betalingen vanaf 3.000 euro

De eerste maatregel in het Voorstel betreft een verbod op contante betalingen vanaf 3.000 euro voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren die handelen in goederen. Dit verbod geldt dus niet voor particulieren. Het niet naleven van dit verbod wordt met het Voorstel strafbaar gesteld in de WED. In de Vierde anti-witwasrichtlijn (Richtlijn (EU) 2015/849) is bepaald dat EU-lidstaten strengere regels voor het gebruik van contanten moeten kunnen vaststellen. De introductie van dit verbod sluit aan bij verboden uit andere EU-lidstaten en de wetgever is van mening dat dit verbod contante betalingen niet onnodig zal beperken, maar wel het witwassen van criminele gelden zal bemoeilijken.

Bevordering van informatie-uitwisseling

De tweede en derde maatregel in het Voorstel hebben beide betrekking op het bevorderen van de informatie-uitwisseling tussen Wwft-instellingen ten behoeve van de poortwachtersfunctie. Deze instellingen zijn onmisbaar in het voorkomen van witwassen en de financiering van terrorisme omdat zij in zekere mate beslissen wie toegang krijgt tot het financiële stelsel en in dat kader ongebruikelijke transacties moeten melden bij de Financiële Inlichtingen Eenheid. De ene maatregel maakt het mogelijk dat Wwft-instellingen die een wettelijke plicht hebben om transacties te monitoren (bijvoorbeeld banken) makkelijker gegevens met elkaar kunnen uitwisselen. De andere maatregel voorziet in de mogelijkheid dat Wwft-instellingen informatie met elkaar kunnen uitwisselen wanneer er bij hun cliënten tekenen zijn van integriteitsrisico’s. Wanneer Wwft-instellingen over meer informatie kunnen beschikken, kunnen zij beter, sneller en daarmee effectiever de risico’s op witwassen en de financiering van terrorisme inschatten. De volgende nieuwe wettelijke grondslagen worden door het Voorstel geïntroduceerd ten behoeve van de bevordering van de informatie-uitwisseling:
  • bij een verscherpt cliëntenonderzoek is de verplichting opgenomen om navraag te doen naar integriteitsrisico’s van de cliënt bij diens vorige dienstverlener(s) (uit dezelfde categorie Wwft-instellingen);
  • geconstateerde integriteitsrisico’s bij cliënten met een hoog risico op witwassen of financieren van terrorisme kunnen worden gedeeld tussen Wwft-instellingen;
  • transactiemonitoring kan worden uitbesteed aan een derde; en
  • transacties kunnen worden gedeeld tussen Wwft-instellingen (maar niet de meldingen van ongebruikelijke transacties).
Het niet naleven van de verplichting om navraag te doen naar integriteitsrisico’s van de cliënt bij diens vorige dienstverlener(s) wordt met het Voorstel strafbaar gesteld in de WED.

Gevolgen voor u

Het Voorstel heeft onder andere gevolgen voor het huidige KYC (know your customer)-beleid van Wwft-instellingen. Het bovenstaande zal namelijk in het KYC-beleid moeten worden opgenomen zodat medewerkers op een adequate manier hun werkzaamheden kunnen verrichten. Hierbij zal tevens moeten worden gedacht aan waarborgen om de privacy van cliënten te beschermen. Marktpartijen hebben tot 14 januari 2020 de gelegenheid om te reageren op het Voorstel. Mocht u vragen hebben over de gevolgen van het Voorstel voor u, dan kunt u contact opnemen met team Banking & Finance.

Reageer op dit artikel

Wilt u reageren op dit artikel? Inloggen of maak een Mijn Ploum account aan om uw reactie te plaatsen


Blijf op de hoogte

Voeg deze interesses toe aan Mijn Ploum.

Expertise(s)

Onderwerp(en)

Auteur(s)

Stel direct een vraag

Inschrijven nieuwsbrief

Persoonlijke gegevens

 

Bedrijfsgegevens

Meer informatie over hoe we uw persoonlijke gegevens gebruiken, kunt u lezen in ons Privacy statement. U kunt uw voorkeuren altijd wijzigen via de link ‘Wijzig uw gegevens' of u afmelden via de link ‘Afmelden'. Deze links vindt u onderaan ieder bericht dat u van Ploum ontvangt.

* Verplicht in te vullen velden.

Geïnteresseerd in

Account aanmaken

Haal alles uit Ploum.nl. Binnen een minuut geregeld.

Ik heb al een account

Voordelen Mijn Ploum

  • Volgen wat u interessant vindt
  • Krijg aanbevelingen op basis van uw interesses
  • Snel inschrijven op kennisevents en Ploum Academy
  • Vraag en antwoord mogelijkheden gebruiken bij artikelen

Account aanmaken

Haal alles uit Ploum.nl. Binnen een minuut geregeld.

*Verplicht in te vullen velden.

Ik heb al een account

Voordelen Mijn Ploum

Volgen wat u interessant vindt

Krijg aanbevelingen op basis van uw interesses

Snel inschrijven op kennisevents en Ploum Academy

Reacties op artikelen plaatsen


Waarom vragen we uw naam?

We vragen u om uw voor- en achternaam zodat wij die kunnen gebruiken als u zich bijvoorbeeld inschrijft op een Ploum Kennisevent.

Wachtwoord

Er wordt automatisch een wachtwoord voor u aangemaakt. Zodra uw account is aangemaakt ontvangt u dit wachtwoord in een welkomstmail. U kunt er direct mee inloggen. Dit wachtwoord kunt u indien gewenst ook zelf aanpassen via de wachtwoord vergeten functie.